第四章 監(jiān)督檢查

第六十七條  國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對集團(tuán)及集團(tuán)母公司實(shí)施資本充足性監(jiān)督檢查，確保資本能夠充分覆蓋所面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)。

第六十八條  除最低資本要求外，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)日常監(jiān)管和現(xiàn)場檢查情況提出更審慎的附加資本要求，確保資本充分覆蓋風(fēng)險(xiǎn)，包括：

（一）根據(jù)單家資產(chǎn)公司的功能定位及發(fā)展戰(zhàn)略執(zhí)行情況、不良資產(chǎn)主業(yè)經(jīng)營和發(fā)展?fàn)顩r、投資設(shè)立金融和非金融附屬機(jī)構(gòu)以及附屬機(jī)構(gòu)經(jīng)營和發(fā)展情況等，提出的集團(tuán)附加資本要求。

（二）根據(jù)對特定資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)及與主業(yè)相關(guān)度的判斷，通過調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重、相關(guān)性系數(shù)、有效期限等方法，針對特定資產(chǎn)組合提出的附加資本要求。

（三）根據(jù)監(jiān)督檢查結(jié)果，針對集團(tuán)或集團(tuán)母公司提出的附加資本要求。

（四）根據(jù)單家集團(tuán)母公司未建立內(nèi)部資本充足評估程序，或內(nèi)部資本充足評估程序未達(dá)到相關(guān)要求等情況，結(jié)合對風(fēng)險(xiǎn)狀況的評估結(jié)果，針對集團(tuán)母公司提出的附加資本要求。

（五）根據(jù)單家集團(tuán)母公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平及操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生情況，針對集團(tuán)母公司提出的操作風(fēng)險(xiǎn)附加資本要求。

第六十九條  集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)在年度結(jié)束后的四個(gè)月內(nèi)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交內(nèi)部資本充足性評估報(bào)告。

第七十條  根據(jù)資本充足狀況，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)將資產(chǎn)公司分為三類：

（一）第一類資產(chǎn)公司：集團(tuán)超額資本、資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率均達(dá)到本辦法規(guī)定的各級資本要求。

（二）第二類資產(chǎn)公司：集團(tuán)超額資本、資本充足率、一級資本充足率或核心一級資本充足率均不低于最低資本要求，但未達(dá)到附加資本要求。

（三）第三類資產(chǎn)公司：集團(tuán)超額資本、資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率任意一項(xiàng)未達(dá)到最低資本要求。

第七十一條  對第一類資產(chǎn)公司，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)支持其穩(wěn)健發(fā)展業(yè)務(wù)。為防止其資本充足水平快速下降，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取下列預(yù)警監(jiān)管措施：

（一）要求資產(chǎn)公司加強(qiáng)對資本充足水平下降原因的分析及預(yù)測。

（二）要求資產(chǎn)公司制定切實(shí)可行的資本充足性管理計(jì)劃。

（三）要求資產(chǎn)公司提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

第七十二條  對第二類資產(chǎn)公司，除本辦法第七十一條規(guī)定的監(jiān)管措施外，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)還可以采取下列監(jiān)管措施：

（一）與集團(tuán)母公司董事會、高級管理層進(jìn)行審慎性會談。

（二）印發(fā)監(jiān)管意見書，內(nèi)容包括：集團(tuán)資本管理存在的問題、擬采取的糾正措施和限期達(dá)標(biāo)意見等。

（三）要求集團(tuán)母公司制定切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃和限期達(dá)標(biāo)計(jì)劃。

（四）督促集團(tuán)母公司對附屬機(jī)構(gòu)資本充足狀況進(jìn)行排查，督促資本不足的附屬機(jī)構(gòu)盡快提升資本水平。

（五）提高對集團(tuán)資本充足性的非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查頻率。

（六）要求集團(tuán)母公司對特定風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域采取風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施。

（七）限制集團(tuán)分配紅利和其他收入。

（八）限制集團(tuán)向董事、高級管理人員實(shí)施任何形式的激勵(lì)。

（九）限制集團(tuán)進(jìn)行股權(quán)投資或回購資本工具。

（十）限制集團(tuán)重要資本性支出。

（十一）要求集團(tuán)控制風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增長。

第七十三條  對第三類資產(chǎn)公司，除本辦法第七十一條和第七十二條規(guī)定的監(jiān)管措施外，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)還可以采取以下監(jiān)管措施：

（一）要求集團(tuán)大幅降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)模。

（二）責(zé)令集團(tuán)停辦全部高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)業(yè)務(wù)。

（三）限制或禁止新設(shè)機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)。

（四）責(zé)令集團(tuán)對附屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行清理整合，調(diào)整附屬機(jī)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)。

（五）強(qiáng)制要求集團(tuán)對非普通股的其他各級資本工具進(jìn)行減記或轉(zhuǎn)為普通股。

（六）責(zé)令集團(tuán)母公司調(diào)整董事、高級管理人員或限制其權(quán)利。

（七）依法對集團(tuán)母公司實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組，直至予以撤銷。

在處置此類資產(chǎn)公司時(shí)，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)還可以綜合考慮外部因素，采取其他必要措施。

第七十四條  對于杠桿率低于最低監(jiān)管要求的集團(tuán)母公司，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取以下監(jiān)管措施：

（一）要求集團(tuán)母公司在限定期限內(nèi)補(bǔ)充一級資本。

（二）要求集團(tuán)母公司控制表內(nèi)外資產(chǎn)增長速度。

（三）要求集團(tuán)母公司降低表內(nèi)外資產(chǎn)規(guī)模。

第七十五條  對于集團(tuán)財(cái)務(wù)杠桿率低于最低監(jiān)管要求的集團(tuán)，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取以下監(jiān)管措施：

（一）要求集團(tuán)在限定期限內(nèi)補(bǔ)充合格資本。

（二）要求集團(tuán)控制表內(nèi)外資產(chǎn)增長速度。

（三）要求集團(tuán)降低表內(nèi)外資產(chǎn)規(guī)模。

（四）限制或禁止新設(shè)機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)。

（五）責(zé)令集團(tuán)對附屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行清理整合，調(diào)整附屬機(jī)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)。