第三章 業(yè)務(wù)范圍

第三十一條 外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對境外機(jī)構(gòu)、外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一） 外國銀行分行營運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二） 獨(dú)資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三） 獨(dú)資銀行、合資銀行中國境內(nèi)分行營運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（四） 獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十二條 外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對各類客戶的外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一） 外國銀行分行營運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二） 獨(dú)資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三） 獨(dú)資銀行、合資銀行中國境內(nèi)分行營運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（四） 獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十三條 符合《條例》第二十條規(guī)定獲準(zhǔn)經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的, 對境外機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，對非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)和部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一） 外國銀行分行營運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣，其中人民幣營運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二） 獨(dú)資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三） 獨(dú)資銀行、合資銀行中國境內(nèi)分行營運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣，其中人民幣營運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（四） 獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十四條 符合《條例》第二十條規(guī)定獲準(zhǔn)經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對各類客戶的外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺灣同胞的人民幣業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一） 外國銀行分行營運(yùn)資金應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣營運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二） 獨(dú)資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三） 獨(dú)資銀行、合資銀行中國境內(nèi)分行營運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣，其中人民幣營運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（四） 獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十五條 符合《條例》第二十條規(guī)定，獲準(zhǔn)經(jīng)營《條例》第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對各類客戶的外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺灣同胞和非外商投資企業(yè)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一） 外國銀行分行營運(yùn)資金應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣營運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二） 獨(dú)資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于六億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三） 獨(dú)資銀行、合資銀行中國境內(nèi)分行營運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣，其中人民幣營運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（四） 獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十六條 符合《條例》第二十條規(guī)定，獲準(zhǔn)經(jīng)營《條例》第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對各類客戶外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一） 外國銀行分行營運(yùn)資金應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣營運(yùn)資金不少于三億元人民幣，外匯營運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二） 獨(dú)資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于十億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于六億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣； 

（三） 獨(dú)資銀行、合資銀行中國境內(nèi)分行營運(yùn)資金應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣營運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯營運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（四） 獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于七億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于四億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十七條 《條例》第十七條第（四）項(xiàng)、第十八條第（四）項(xiàng)所稱買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務(wù)：在中國境外發(fā)行的中國和外國政府債券、中國金融機(jī)構(gòu)債券和中國非金融機(jī)構(gòu)債券。

第三十八條 《條例》第十七條第（十二）項(xiàng)和第十八條第（八）項(xiàng)所稱資信調(diào)查和咨詢服務(wù)是指與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的資信調(diào)查和咨詢服務(wù)。

第三十九條 本細(xì)則第三十一條、第三十三條所稱非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)是指對非外商投資企業(yè)開辦的外匯貸款項(xiàng)下轉(zhuǎn)存款，出口結(jié)算，貸款項(xiàng)下的進(jìn)口結(jié)算及匯入?yún)R款。

本細(xì)則第三十三條、第三十四條所稱非外商投資企業(yè)的部分人民幣業(yè)務(wù)是指對獲得該外資金融機(jī)構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的配套人民幣貸款及其轉(zhuǎn)存款、對獲得該外資金融機(jī)構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的擔(dān)保。

第四十條 《條例》第二十條是指外資金融機(jī)構(gòu)初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件，其中第（一）項(xiàng)、第（二）項(xiàng)是指擬申請開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)開業(yè)三年以上，申請前二年連續(xù)盈利。

已經(jīng)獲準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)申請擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)的服務(wù)對象范圍，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一） 提出申請前二年連續(xù)盈利；

（二） 中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

本條所稱開業(yè)三年是指自外資金融機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)設(shè)立之日起至申請日止?jié)M三年，申請前二年連續(xù)盈利是指外資金融機(jī)構(gòu)截至申請日的前兩個(gè)會計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利。

第四十一條 外資金融機(jī)構(gòu)初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交下列資料（一式三份），所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提出初審意見后，直接報(bào)至中國銀監(jiān)會審批，同時(shí)逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)：

（一） 申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的、致中國銀監(jiān)會主席的申請書，其內(nèi)容包括：經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大服務(wù)對象范圍的具體內(nèi)容，擬增加的資本金或撥付的營運(yùn)資金等；

（二） 可行性研究報(bào)告；

（三） 擬修改的章程（僅限外資法人機(jī)構(gòu)）；

（四） 擬開辦業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度；

（五） 截至申請日的前兩個(gè)會計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表及損益表；

（六） 中國銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第四十二條 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)其經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍的籌備通知書之日起四個(gè)月內(nèi)完成下列籌備工作：

（一） 將增加的資本金或營運(yùn)資金調(diào)入境內(nèi)，經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可的會計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資，并將驗(yàn)資證明報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)；

（二） 配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的業(yè)務(wù)人員；

（三） 印制擬對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)，并將樣本報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)；

（四） 配備經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防范設(shè)施，并將有關(guān)證明報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)；

（五） 建立經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程，并報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。

外資金融機(jī)構(gòu)未能在四個(gè)月內(nèi)完成籌備工作的，中國銀監(jiān)會原批準(zhǔn)自動失效。

第四十三條 外資金融機(jī)構(gòu)在籌備工作完成后應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)收申請，申請書由外資法人機(jī)構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署。經(jīng)驗(yàn)收合格后，外資金融機(jī)構(gòu)持驗(yàn)收合格意見書和驗(yàn)資證明到中國銀監(jiān)會領(lǐng)取批準(zhǔn)書。驗(yàn)收不合格的，外資金融機(jī)構(gòu)可以在接到通知書十日后向驗(yàn)收機(jī)構(gòu)申請復(fù)驗(yàn)。

第四十四條 外資金融機(jī)構(gòu)在開展批準(zhǔn)文件所列人民幣業(yè)務(wù)前應(yīng)在中國銀監(jiān)會指定的全國性報(bào)紙和所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上予以公告。

第四十五條 外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的地域范圍為已允許外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的城市。

第四十六條 《條例》第二十一條所稱新的業(yè)務(wù)品種是指中國境內(nèi)銀行或財(cái)務(wù)公司沒有提供，或者中國境內(nèi)銀行或財(cái)務(wù)公司已經(jīng)提供、但經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)較大的金融業(yè)務(wù)品種。

外資金融機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營新的業(yè)務(wù)品種，應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交下列資料（一式三份），所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提出初審意見后，直接報(bào)至中國銀監(jiān)會審批，同時(shí)逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)： 

（一） 由外資金融機(jī)構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申請書；

（二） 擬開辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹，從事該業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備，包括操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)－收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的配置等內(nèi)容；

（三） 中國銀監(jiān)會要求提供的其他資料。

中國銀監(jiān)會在收到外資金融機(jī)構(gòu)完整申請資料之日起六十日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。

第四十七條 外資金融機(jī)構(gòu)擬申請?jiān)谥袊硟?nèi)兩家及兩家以上分行開辦新的業(yè)務(wù)品種，應(yīng)由外資法人機(jī)構(gòu)總部或外國銀行主報(bào)告行統(tǒng)一向主報(bào)告行所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交申請資料，所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提出初審意見后，直接報(bào)至中國銀監(jiān)會審批，同時(shí)逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。獲得批準(zhǔn)后，外資金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在開辦業(yè)務(wù)后五日內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告。

第四十八條 外資金融機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營《條例》第十七條第(十三)項(xiàng)和第十八條第(十)項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，按照本細(xì)則第四十六條和第四十七條規(guī)定辦理申請手續(xù)。

第四十九條 外資金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)開辦經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍及品種內(nèi)的產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)在開辦業(yè)務(wù)后五日內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告。

第五十條 外資金融機(jī)構(gòu)可以按照有關(guān)規(guī)定從事結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

第五十一條 獲準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的獨(dú)資銀行、合資銀行和外國銀行分行可以按照有關(guān)規(guī)定從事人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)。

第四章 任職資格管理

第五十二條 擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員應(yīng)具備下列基本條件：

（一） 熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二） 具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

（三） 無不良記錄。

第五十三條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員：

（一） 有犯罪記錄的；

（二） 因違法而受到重大處罰的；

（三） 對所任職的金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、公司的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照，負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿五年的； 

（四）過去五年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)、公司造成重大損失的。

第五十四條 中國銀監(jiān)會對外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的審核采用核準(zhǔn)制和備案制兩種形式。

第五十五條 擔(dān)任下列職務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員適用核準(zhǔn)制，并應(yīng)具備下列條件：

（一） 擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)的董事長、行長（總經(jīng)理），應(yīng)具有十年以上從事金融工作或十五年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作五年以上），并有三年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)；

（二） 擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)的副董事長和副行長（副總經(jīng)理）、外國銀行分行行長（總經(jīng)理），應(yīng)具有五年以上從事金融工作或十年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作三年以上），并有二年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)；

（三） 擔(dān)任外國銀行分行的副行長（副總經(jīng)理）、支行行長，應(yīng)具有四年以上從事金融工作或六年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作二年以上）；

（四） 具有大學(xué)本科以上（包括本科）學(xué)歷；若不具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加六年以上從事金融或八年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作四年以上）。

第五十六條 中國銀監(jiān)會負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消下列人員的任職資格：

（一） 外資法人機(jī)構(gòu)的董事長、行長（總經(jīng)理）；

（二） 外國銀行分行的行長（總經(jīng)理）。

中國銀監(jiān)會授權(quán)外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局核準(zhǔn)更換外國銀行分行行長（總經(jīng)理）的任職資格。 

銀監(jiān)局負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消本轄區(qū)內(nèi)下列人員的任職資格：

（一） 外資法人機(jī)構(gòu)的副董事長、副行長（副總經(jīng)理）；

（二） 外國銀行分行的副行長（副總經(jīng)理）、支行行長。

第五十七條 高級管理人員任職資格適用于核準(zhǔn)制的，應(yīng)由申請人向所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交下列資料（一式三份）：

（一） 由申請人授權(quán)簽字人簽署的致中國銀監(jiān)會的申請書。其中，由中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)的，致中國銀監(jiān)會主席；由中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的，致有關(guān)中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；

（二） 外國銀行授權(quán)簽字人簽署的對擬任外國銀行分行行長（總經(jīng)理）、副行長（副總經(jīng)理）及支行行長的授權(quán)書及該簽字人的授權(quán)書；

（三） 擬任人的簡歷；

（四） 擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；

（五） 外資法人機(jī)構(gòu)章程規(guī)定應(yīng)召開董事會或股東大會會議的，還應(yīng)提交董事會或股東大會會議決議；

（六） 由擬任人簽字的有無不良記錄的聲明；

（七） 中國銀監(jiān)會要求的其他資料。

第五十八條 申請人遞交擬任的外資金融機(jī)構(gòu)行長(總經(jīng)理)任職資格申請資料后，中國銀監(jiān)會可約見擬任的外資金融機(jī)構(gòu)行長(總經(jīng)理)進(jìn)行任職前談話。中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)可約見其他高級管理人員進(jìn)行任職前談話。

第五十九條 適用核準(zhǔn)制的外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職期限應(yīng)在二年以上。外資金融機(jī)構(gòu)的行長（總經(jīng)理）、副行長（副總經(jīng)理）任職期內(nèi)不得兼任其他營業(yè)性機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營管理職務(wù)。外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員不得兼任中國境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)的職務(wù)。

第六十條 《條例》第三十三條第（七）項(xiàng)所稱“高級管理人員”是指適用核準(zhǔn)制的高級管理人員。

第六十一條 擔(dān)任下列職務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員，適用備案制：

（一） 外資法人機(jī)構(gòu)的董事、行長（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運(yùn)總監(jiān)；

（二） 外國銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運(yùn)總監(jiān)；

（三） 外國銀行分行所設(shè)支行的副行長；

（四） 中國銀監(jiān)會認(rèn)為需要備案的其他高級管理人員。

第六十二條 高級管理人員任職資格適用備案制的，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交下列資料：

（一） 外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書及該簽字人的授權(quán)書；

（二） 擬任人簡歷；

（三） 擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；

（四） 由擬任人簽字的有無不良記錄的聲明；

（五） 中國銀監(jiān)會要求的其他資料。

第六十三條 擬任人的簡歷、身份證明和學(xué)歷證明的復(fù)印件應(yīng)經(jīng)申請人授權(quán)人簽字。

第六十四條 外資金融機(jī)構(gòu)的行長（總經(jīng)理）及其支行行長離崗連續(xù)一個(gè)月以上的，應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告；無特殊情況離崗連續(xù)三個(gè)月以上的，應(yīng)更換人選。

第六十五 條對下列情形之一負(fù)有責(zé)任的高級管理人員，中國銀監(jiān)會可以視情節(jié)輕重及后果，取消其一定期限直至終身的任職資格：

（一）被依法追究刑事責(zé)任；

（二）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國銀監(jiān)會依法監(jiān)管；

（三）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大財(cái)產(chǎn)損失，或?qū)е轮卮蠼鹑诜缸锇讣l(fā)生；

（四）因嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營、內(nèi)部制度不健全或長期經(jīng)營管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)被接管、兼并或被宣告破產(chǎn)；

（五）因長期經(jīng)營管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)嚴(yán)重虧損；

（六）對已任職的外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員，中國銀監(jiān)會如發(fā)現(xiàn)其任職前有違法、違規(guī)或其他不宜擔(dān)任高級管理人員的情形；

（七）中國銀監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

第六十六條 高級管理人員任職資格需報(bào)中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)的，中國銀監(jiān)會將在收到完整申請資料之日起三十日內(nèi)作出是否核準(zhǔn)的批復(fù)。高級管理人員任職資格需報(bào)中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的，中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)在收到完整申請資料之日起三十日內(nèi)作出是否核準(zhǔn)的批復(fù)。作出不予核準(zhǔn)決定的，書面通知申請人不予核準(zhǔn)的理由。

高級管理人員任職應(yīng)報(bào)所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案的，中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)自收到完整資料之日起三十日內(nèi)未提出書面異議的，視為認(rèn)可。