第九十六條 中國銀監(jiān)會及其派出機構對外資金融機構采取的特別監(jiān)管措施至少包括以下內容：

（一） 約見外資金融機構負責人或外國銀行有關負責人進行警誡談話；

（二） 要求外資金融機構定期就有關問題提交書面報告；

（三） 對外資金融機構的業(yè)務開展或資金流出境外采取限制性措施；

（四） 要求外資金融機構出具保證書；

（五） 對有關風險監(jiān)管指標提出特別要求；

（六） 要求外資金融機構限期補充資本金或營運資金；

（七） 向外資金融機構派駐特別監(jiān)管人員，對其日常經營管理進行監(jiān)督指導；

（八） 要求外資金融機構限期更換高級管理人員；

（九） 其他審慎性監(jiān)管措施。

第九十七條 根據《條例》第三十四條、第三十六條的規(guī)定，外資金融機構應滿足以下要求：

（一） 外資金融機構應建立內部審計制度并保持其獨立性；在內部審計結束后，將內審報告報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構。所在地中國銀監(jiān)會派出機構可以采取適當方式與外資金融機構內審人員溝通；

（二） 外資金融機構應指定人員負責合規(guī)工作，該職責不應由內審人員兼任；

（三） 外資金融機構應在每個會計年度結束后二個月內向所在地中國銀監(jiān)會派出機構報送上年度的業(yè)務報告和下年度的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃；

業(yè)務報告至少應包括以下內容：上年度各項業(yè)務的經營情況，與前一個年度各項業(yè)務經營情況進行對比的結果，以及產生重大差異的原因；資產質量情況和上年度的損益情況；執(zhí)行財務預算的情況及產生差異的原因。

業(yè)務發(fā)展規(guī)劃至少應包括以下內容：外資金融機構的業(yè)務發(fā)展策略；業(yè)務發(fā)展重點；機構和人員發(fā)展計劃；下一年度的財務預算。

（四） 外資金融機構應結合當地法律法規(guī)制定內部控制制度和操作規(guī)程，每年三月底前將內部控制制度和業(yè)務操作規(guī)程的修訂內容報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構；

外資金融機構的內部控制制度、業(yè)務操作規(guī)程、業(yè)務憑證樣本應附有中文譯本；其他業(yè)務檔案和管理檔案相關文件如監(jiān)管人員認為有必要的，也應附有中文譯本；

（五） 在外資金融機構內部從事策略規(guī)劃、業(yè)務指導、提供服務支持等工作的非該機構員工，在該機構連續(xù)工作超過三十日或在九十日內累計工作超過六十日的，外資金融機構應向所在地中國銀監(jiān)會派出機構報告；

（六） 外國銀行分行應每年將其總行上一年度的年報及時報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構。

第六章 解散與清算

第九十八條 《條例》所稱解散與清算包括下列情形：

（一） 外資法人機構有下列情形之一的，經中國銀監(jiān)會批準后自行解散：

1. 章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或章程規(guī)定的其他解散事由出現時；

2. 股東會或董事會決議解散；?

3. 因合并或者分立需要解散。

（二） 中國銀監(jiān)會批準外國銀行、獨資銀行、合資銀行關閉在中國境內分行或者責令上述銀行關閉其在中國境內分行；

（三） 中國銀監(jiān)會撤銷外資法人機構；

（四） 外資法人機構被依法宣告破產。

第九十九條 外資法人機構申請自行解散的，應向所在地中國銀監(jiān)會派出機構提交下列資料，所在地中國銀監(jiān)會派出機構提出初審意見后，直接報至中國銀監(jiān)會審批，同時逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機構： 

（一） 董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的申請書；

（二） 股東會或董事會決議；

（三） 出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的同意該機構自行解散的確認函；

（四） 中國銀監(jiān)會要求提供的其他資料。

中國銀監(jiān)會應當在收到完整的申請資料三個月內作出是否批準其申請的決定。

第一百條 外國銀行、獨資銀行或合資銀行申請關閉中國境內分行應向所在地中國銀監(jiān)會派出機構提交下列資料，所在地中國銀監(jiān)會派出機構提出初審意見后，直接報至中國銀監(jiān)會審批，同時逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機構： 

（一） 申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的申請書；

（二） 獨資銀行、合資銀行應提交董事會決議；

（三） 外國銀行應提交注冊地金融監(jiān)管當局對其申請的意見書；

（四） 中國銀監(jiān)會要求提供的其他資料。

中國銀監(jiān)會應當在收到完整的申請資料三個月內作出是否批準其申請的決定。

第一百零一條 自中國銀監(jiān)會批準外資法人機構自行解散、外國銀行、獨資銀行、合資銀行關閉在中國境內分行或者責令其關閉在中國境內分行的決定生效之日起，被批準自行解散、關閉或責令關閉的外資金融機構應當立即停止經營活動，交回金融許可證，并在十五日內成立清算組。

第一百零二條 清算組成員包括行長（總經理）、會計主管、中國注冊會計師以及中國銀監(jiān)會指定的其他人員。外資法人機構清算組還應包括股東代表和董事長。清算組成員應報所在地中國銀監(jiān)會派出機構同意。

第一百零三條清算組應書面通知中國工商行政管理機關、稅務機關、勞動與社會保障部門等有關部門。

第一百零四條 外資法人機構自行解散或獨資銀行、合資銀行和外國銀行關閉其在中國境內分行涉及的其他清算事宜按照《中華人民共和國公司法》的有關規(guī)定執(zhí)行。

第一百零五條 被解散或關閉的外資金融機構所在地的中國銀監(jiān)會派出機構負責監(jiān)督解散與清算過程，并將重大事項和清算結果逐級報至中國銀監(jiān)會。

第一百零六條 清算組應自成立之日起三十日內聘請中國銀監(jiān)會派出機構認可的會計師事務所進行審計，自聘請之日起六十日內向所在地中國銀監(jiān)會派出機構提交審計報告。

第一百零七條 解散或關閉清算過程中涉及外匯審批或核準事項的，應經國家外匯管理局及其分局批準。

第一百零八條 清算組在清償債務過程中，應在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費后，優(yōu)先支付個人儲蓄存款的本金和利息。

第一百零九條 清算組應在每月十號前向所在地中國銀監(jiān)會派出機構報送有關債務清償、資產處置、貸款清收、銷戶等情況的報告。

第一百一十條 被清算機構全部債務清償完畢后，清算組申請?zhí)崛∩①Y產，應向所在地中國銀監(jiān)會派出機構提交下列資料，由所在地中國銀監(jiān)會派出機構進行審批：

（一） 由清算組組長簽署的申請書；

（二） 關于清算情況的報告；

（三） 中國銀監(jiān)會要求的其他資料。

第一百一十一條 清算工作結束后，清算組應當制作清算報告，報所在地中國銀監(jiān)會派出機構確認，并報送中國工商行政管理機關申請注銷工商登記，在中國銀監(jiān)會指定的全國性報紙和所在地中國銀監(jiān)會派出機構指定的地方性報紙上公告。清算組應將公告內容在公告日三日前書面報至所在地中國銀監(jiān)會派出機構。

第一百一十二條 清算后的會計檔案及業(yè)務資料依照有關規(guī)定處理。

第一百一十三條 自外國銀行分行清算結束之日起二年內，該外國銀行不得申請在中國境內同一城市設立營業(yè)性機構。

第一百一十四條 外國銀行申請關閉中國境內分行并提出在同一城市設立代表處的，應向所在地中國銀監(jiān)會派出機構提交下列資料，所在地中國銀監(jiān)會派出機構提出初審意見后，直接報至中國銀監(jiān)會審批，同時逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機構：

（一） 由申請人的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的申請書；

（二） 外國銀行授權簽字人簽署的對首席代表的授權書；

（三） 擬任首席代表簡歷；

（四） 擬任首席代表身份證明、學歷證明的復印件；

（五） 由擬任首席代表簽字的有無不良記錄的聲明；六） 中國銀監(jiān)會要求的其他資料。

第一百一十五條 外資法人機構有違法違規(guī)經營、經營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害社會公眾利益的，由中國銀監(jiān)會按照《金融機構撤銷條例》的規(guī)定撤銷。

中國銀監(jiān)會責令關閉外國銀行分行的，按照《中華人民共和國公司法》的有關規(guī)定執(zhí)行。

第一百一十六條 外資法人機構因解散而清算，清算組在清理財產、編制資產負債表和財產清單后，發(fā)現外資法人機構財產不足清償債務的，經中國銀監(jiān)會同意，應當立即向人民法院申請宣告破產。外資法人機構經人民法院裁定宣告破產后，清算組應當將清算事務移交給人民法院。

第一百一十七條 外資金融機構根據《條例》第三十九條的規(guī)定申請復業(yè)的，應向所在地中國銀監(jiān)會派出機構提交下列資料，所在地中國銀監(jiān)會派出機構提出初審意見后，直接報至中國銀監(jiān)會審批，同時逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機構： 

（一） 由申請人的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的申請書；

（二） 外資法人機構的董事會決議；

（三） 中國銀監(jiān)會要求提供的其他資料。

第七章 附則

第一百一十八條 中國銀監(jiān)會對獨資銀行、合資銀行中國境內分行的有關管理辦法參照外國銀行分行的有關規(guī)定執(zhí)行。

第一百一十九條 外資金融機構違反本細則的，中國銀監(jiān)會按照《條例》和其他有關規(guī)定對其進行處罰。

第一百二十條 本細則自2004年 9月 1日起施行。自本細則施行之日起，中國人民銀行2002年1月25日發(fā)布的《中華人民共和國外資金融機構管理條例實施細則》同時廢止。