第九十六條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)采取的特別監(jiān)管措施至少包括以下內(nèi)容：

（一） 約見外資金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或外國(guó)銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行警誡談話；

（二） 要求外資金融機(jī)構(gòu)定期就有關(guān)問題提交書面報(bào)告；

（三） 對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開展或資金流出境外采取限制性措施；

（四） 要求外資金融機(jī)構(gòu)出具保證書；

（五） 對(duì)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)提出特別要求；

（六） 要求外資金融機(jī)構(gòu)限期補(bǔ)充資本金或營(yíng)運(yùn)資金；

（七） 向外資金融機(jī)構(gòu)派駐特別監(jiān)管人員，對(duì)其日常經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)；

（八） 要求外資金融機(jī)構(gòu)限期更換高級(jí)管理人員；

（九） 其他審慎性監(jiān)管措施。

第九十七條 根據(jù)《條例》第三十四條、第三十六條的規(guī)定，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)滿足以下要求：

（一） 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立內(nèi)部審計(jì)制度并保持其獨(dú)立性；在內(nèi)部審計(jì)結(jié)束后，將內(nèi)審報(bào)告報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以采取適當(dāng)方式與外資金融機(jī)構(gòu)內(nèi)審人員溝通；

（二） 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定人員負(fù)責(zé)合規(guī)工作，該職責(zé)不應(yīng)由內(nèi)審人員兼任；

（三） 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后二個(gè)月內(nèi)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上年度的業(yè)務(wù)報(bào)告和下年度的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；

業(yè)務(wù)報(bào)告至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：上年度各項(xiàng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)情況，與前一個(gè)年度各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行對(duì)比的結(jié)果，以及產(chǎn)生重大差異的原因；資產(chǎn)質(zhì)量情況和上年度的損益情況；執(zhí)行財(cái)務(wù)預(yù)算的情況及產(chǎn)生差異的原因。

業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：外資金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展策略；業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)；機(jī)構(gòu)和人員發(fā)展計(jì)劃；下一年度的財(cái)務(wù)預(yù)算。

（四） 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)制定內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程，每年三月底前將內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程的修訂內(nèi)容報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；

外資金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、業(yè)務(wù)憑證樣本應(yīng)附有中文譯本；其他業(yè)務(wù)檔案和管理檔案相關(guān)文件如監(jiān)管人員認(rèn)為有必要的，也應(yīng)附有中文譯本；

（五） 在外資金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部從事策略規(guī)劃、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、提供服務(wù)支持等工作的非該機(jī)構(gòu)員工，在該機(jī)構(gòu)連續(xù)工作超過三十日或在九十日內(nèi)累計(jì)工作超過六十日的，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告；

（六） 外國(guó)銀行分行應(yīng)每年將其總行上一年度的年報(bào)及時(shí)報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

第六章 解散與清算

第九十八條 《條例》所稱解散與清算包括下列情形：

（一） 外資法人機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后自行解散：

1. 章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時(shí)；

2. 股東會(huì)或董事會(huì)決議解散；?

3. 因合并或者分立需要解散。

（二） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)外國(guó)銀行、獨(dú)資銀行、合資銀行關(guān)閉在中國(guó)境內(nèi)分行或者責(zé)令上述銀行關(guān)閉其在中國(guó)境內(nèi)分行；

（三） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)撤銷外資法人機(jī)構(gòu)；

（四） 外資法人機(jī)構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)。

第九十九條 外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)自行解散的，應(yīng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列資料，所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出初審意見后，直接報(bào)至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審批，同時(shí)逐級(jí)抄送上級(jí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)： 

（一） 董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書；

（二） 股東會(huì)或董事會(huì)決議；

（三） 出資各方董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意該機(jī)構(gòu)自行解散的確認(rèn)函；

（四） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求提供的其他資料。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在收到完整的申請(qǐng)資料三個(gè)月內(nèi)作出是否批準(zhǔn)其申請(qǐng)的決定。

第一百條 外國(guó)銀行、獨(dú)資銀行或合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)分行應(yīng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列資料，所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出初審意見后，直接報(bào)至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審批，同時(shí)逐級(jí)抄送上級(jí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)： 

（一） 申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書；

（二） 獨(dú)資銀行、合資銀行應(yīng)提交董事會(huì)決議；

（三） 外國(guó)銀行應(yīng)提交注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見書；

（四） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求提供的其他資料。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在收到完整的申請(qǐng)資料三個(gè)月內(nèi)作出是否批準(zhǔn)其申請(qǐng)的決定。

第一百零一條 自中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)外資法人機(jī)構(gòu)自行解散、外國(guó)銀行、獨(dú)資銀行、合資銀行關(guān)閉在中國(guó)境內(nèi)分行或者責(zé)令其關(guān)閉在中國(guó)境內(nèi)分行的決定生效之日起，被批準(zhǔn)自行解散、關(guān)閉或責(zé)令關(guān)閉的外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即停止經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，交回金融許可證，并在十五日內(nèi)成立清算組。

第一百零二條 清算組成員包括行長(zhǎng)（總經(jīng)理）、會(huì)計(jì)主管、中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師以及中國(guó)銀監(jiān)會(huì)指定的其他人員。外資法人機(jī)構(gòu)清算組還應(yīng)包括股東代表和董事長(zhǎng)。清算組成員應(yīng)報(bào)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)同意。

第一百零三條清算組應(yīng)書面通知中國(guó)工商行政管理機(jī)關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)、勞動(dòng)與社會(huì)保障部門等有關(guān)部門。

第一百零四條 外資法人機(jī)構(gòu)自行解散或獨(dú)資銀行、合資銀行和外國(guó)銀行關(guān)閉其在中國(guó)境內(nèi)分行涉及的其他清算事宜按照《中華人民共和國(guó)公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第一百零五條 被解散或關(guān)閉的外資金融機(jī)構(gòu)所在地的中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督解散與清算過程，并將重大事項(xiàng)和清算結(jié)果逐級(jí)報(bào)至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)。

第一百零六條 清算組應(yīng)自成立之日起三十日內(nèi)聘請(qǐng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)，自聘請(qǐng)之日起六十日內(nèi)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交審計(jì)報(bào)告。

第一百零七條 解散或關(guān)閉清算過程中涉及外匯審批或核準(zhǔn)事項(xiàng)的，應(yīng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局及其分局批準(zhǔn)。

第一百零八條 清算組在清償債務(wù)過程中，應(yīng)在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)后，優(yōu)先支付個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息。

第一百零九條 清算組應(yīng)在每月十號(hào)前向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)債務(wù)清償、資產(chǎn)處置、貸款清收、銷戶等情況的報(bào)告。

第一百一十條 被清算機(jī)構(gòu)全部債務(wù)清償完畢后，清算組申請(qǐng)?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，應(yīng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列資料，由所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行審批：

（一） 由清算組組長(zhǎng)簽署的申請(qǐng)書；

（二） 關(guān)于清算情況的報(bào)告；

（三） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第一百一十一條 清算工作結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報(bào)告，報(bào)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)確認(rèn)，并報(bào)送中國(guó)工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)注銷工商登記，在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)紙和所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。清算組應(yīng)將公告內(nèi)容在公告日三日前書面報(bào)至所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

第一百一十二條 清算后的會(huì)計(jì)檔案及業(yè)務(wù)資料依照有關(guān)規(guī)定處理。

第一百一十三條 自外國(guó)銀行分行清算結(jié)束之日起二年內(nèi)，該外國(guó)銀行不得申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)同一城市設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)。

第一百一十四條 外國(guó)銀行申請(qǐng)關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)分行并提出在同一城市設(shè)立代表處的，應(yīng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列資料，所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出初審意見后，直接報(bào)至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審批，同時(shí)逐級(jí)抄送上級(jí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：

（一） 由申請(qǐng)人的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書；

（二） 外國(guó)銀行授權(quán)簽字人簽署的對(duì)首席代表的授權(quán)書；

（三） 擬任首席代表簡(jiǎn)歷；

（四） 擬任首席代表身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；

（五） 由擬任首席代表簽字的有無不良記錄的聲明；六） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第一百一十五條 外資法人機(jī)構(gòu)有違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害社會(huì)公眾利益的，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)按照《金融機(jī)構(gòu)撤銷條例》的規(guī)定撤銷。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)責(zé)令關(guān)閉外國(guó)銀行分行的，按照《中華人民共和國(guó)公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第一百一十六條 外資法人機(jī)構(gòu)因解散而清算，清算組在清理財(cái)產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單后，發(fā)現(xiàn)外資法人機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)不足清償債務(wù)的，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)同意，應(yīng)當(dāng)立即向人民法院申請(qǐng)宣告破產(chǎn)。外資法人機(jī)構(gòu)經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算事務(wù)移交給人民法院。

第一百一十七條 外資金融機(jī)構(gòu)根據(jù)《條例》第三十九條的規(guī)定申請(qǐng)復(fù)業(yè)的，應(yīng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列資料，所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出初審意見后，直接報(bào)至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審批，同時(shí)逐級(jí)抄送上級(jí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)： 

（一） 由申請(qǐng)人的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書；

（二） 外資法人機(jī)構(gòu)的董事會(huì)決議；

（三） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求提供的其他資料。

第七章 附則

第一百一十八條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)獨(dú)資銀行、合資銀行中國(guó)境內(nèi)分行的有關(guān)管理辦法參照外國(guó)銀行分行的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第一百一十九條 外資金融機(jī)構(gòu)違反本細(xì)則的，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)按照《條例》和其他有關(guān)規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰。

第一百二十條 本細(xì)則自2004年 9月 1日起施行。自本細(xì)則施行之日起，中國(guó)人民銀行2002年1月25日發(fā)布的《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》同時(shí)廢止。