第三章 業(yè)務(wù)范圍

第二十九條《條例》第十七條第（四）項(xiàng)、第十八條第（四）項(xiàng)所稱買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務(wù)：在中國(guó)境外發(fā)行的中國(guó)和外國(guó)政府債券、中國(guó)金融機(jī)構(gòu)債券和中國(guó)非金融機(jī)構(gòu)債券。

第三十條《條例》第十七條第（十二）項(xiàng)和第十八條第（八）項(xiàng)所稱資信調(diào)查和咨詢服務(wù)是指與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的資信調(diào)查和咨詢服務(wù)。

第三十一條  外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對(duì)境外機(jī)構(gòu)、外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一）外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二）獨(dú)資銀行、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十二條  外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對(duì)各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一）外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二）獨(dú)資銀行、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十三條  符合《條例》第二十條規(guī)定獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的, 對(duì)境外機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，對(duì)非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)和部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一）外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二）獨(dú)資銀行、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十四條  符合《條例》第二十條規(guī)定獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對(duì)各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的人民幣業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一）外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二）獨(dú)資銀行、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十五條  符合《條例》第二十條規(guī)定，獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對(duì)各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞和非外商投資企業(yè)全部人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一）外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二）獨(dú)資銀行、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于六億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十六條  符合《條例》第二十條規(guī)定，獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對(duì)各類客戶全面外匯業(yè)務(wù)和全面人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一）外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于六億元人民幣，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金不少于四億元人民幣，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二）獨(dú)資銀行、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于十億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于六億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于七億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于四億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十七條  本細(xì)則第三十一條、第三十三條所稱非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)是指對(duì)非外商投資企業(yè)開(kāi)辦的外匯貸款項(xiàng)下轉(zhuǎn)存款，出口結(jié)算，貸款項(xiàng)下的進(jìn)口結(jié)算及匯入?yún)R款。

本細(xì)則第三十三條、第三十四條所稱非外商投資企業(yè)的部分人民幣業(yè)務(wù)是指對(duì)獲得該外資金融機(jī)構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的配套人民幣貸款及其轉(zhuǎn)存款、對(duì)獲得該外資金融機(jī)構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的擔(dān)保。

第三十八條 《條例》第二十條第（一）項(xiàng)、第（二）項(xiàng)是指申請(qǐng)人在擬開(kāi)辦或擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)的城市所設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)三年以上，申請(qǐng)前二年連續(xù)盈利。

第三十九條  外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大服務(wù)對(duì)象范圍應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料（一式三份），經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的、致中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)的申請(qǐng)書，其內(nèi)容包括：經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大服務(wù)對(duì)象范圍的具體內(nèi)容，擬增加的資本或總行撥付的營(yíng)運(yùn)資金等；

（二）可行性研究報(bào)告；

（三）擬修改的章程（只限外資法人機(jī)構(gòu)）；

（四）擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度；

（五）外資金融機(jī)構(gòu)的金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；

（六）中國(guó)人民銀行要求提交的其他資料。

第四十條  外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)其經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大服務(wù)對(duì)象范圍之日起四個(gè)月內(nèi)完成下列籌備工作，并將有關(guān)資料報(bào)至所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)：

（一）將增加的資本金或營(yíng)運(yùn)資金調(diào)入境內(nèi)，經(jīng)中國(guó)人民銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資，并出具驗(yàn)資證明；

（二）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的業(yè)務(wù)人員；

（三）印制擬對(duì)外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)；

（四）配備經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防范設(shè)施。

外資金融機(jī)構(gòu)未能在四個(gè)月內(nèi)完成籌備工作的，中國(guó)人民銀行總行原批準(zhǔn)自動(dòng)失效。

第四十一條  外資金融機(jī)構(gòu)在籌備工作完成后應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)收申請(qǐng)，申請(qǐng)書由外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署。經(jīng)驗(yàn)收合格后，外資金融機(jī)構(gòu)持驗(yàn)收合格意見(jiàn)書和驗(yàn)資證明到中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)換發(fā)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證。驗(yàn)收不合格的，外資金融機(jī)構(gòu)可以在接到驗(yàn)收通知十日后向驗(yàn)收機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)驗(yàn)。

第四十二條  外資金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展批準(zhǔn)文件所列業(yè)務(wù)前應(yīng)在中國(guó)人民銀行總行指定的全國(guó)性報(bào)紙和所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上予以公告。

第四十三條  外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的地域范圍為已允許外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的城市。

第四十四條《條例》第二十一條所稱新的業(yè)務(wù)品種是指中國(guó)境內(nèi)銀行或財(cái)務(wù)公司沒(méi)有提供，或者中國(guó)境內(nèi)銀行或財(cái)務(wù)公司已經(jīng)提供、但經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較大的金融品種。

外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)新業(yè)務(wù)品種，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料（一式三份），經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批：

（一）由外資金融機(jī)構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書；

（二）擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹，從事該業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備，包括操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)－收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的配置等內(nèi)容；

（三）中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。

中國(guó)人民銀行總行在收到外資金融機(jī)構(gòu)完整申請(qǐng)資料之日起六十日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。

第四十五條  外資金融機(jī)構(gòu)擬申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)兩家以上分行開(kāi)辦新業(yè)務(wù)品種的，可由外資法人機(jī)構(gòu)總部或外國(guó)銀行主報(bào)告行統(tǒng)一向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批。

第四十六條外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條第十三項(xiàng)和第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的“經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)”，按照本細(xì)則第四十四條規(guī)定辦理申請(qǐng)手續(xù)。

第四十七條外資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍及品種內(nèi)的產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第四十八條外資金融機(jī)構(gòu)可以按照有關(guān)規(guī)定從事結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

第四十九條獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的獨(dú)資銀行、合資銀行和外國(guó)銀行分行可以按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定從事人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)。

第 四 章 任職資格管理

第五十條  擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)具備下列基本條件：

（一）熟悉并遵守中國(guó)金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

（三）無(wú)不良記錄。

第五十一條  有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、公司的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照，負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿五年的；

（四）過(guò)去五年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)、公司造成重大損失的。

第五十二條  中國(guó)人民銀行對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的審核采用核準(zhǔn)制和備案制兩種形式。

第五十三條  擔(dān)任下列職務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員適用核準(zhǔn)制，并應(yīng)具備下列條件：

（一）擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理），應(yīng)具有十年以上從事金融工作或十五年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作五年以上），并有三年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)；

（二）擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)的副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理），外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理），應(yīng)具有五年以上從事金融工作或十年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作三年以上），并有二年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)；

（三）擔(dān)任外國(guó)銀行分行的副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)，應(yīng)具有四年以上從事金融工作或六年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作二年以上）；

（四）具有大學(xué)本科以上（包括本科）學(xué)歷；若不具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加六年以上從事金融或八年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作四年以上）。

 第五十四條  中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消下列人員的任職資格：

（一）外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）；

（二）外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)（總經(jīng)理）。

中國(guó)人民銀行分行（營(yíng)業(yè)管理部）負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消下列人員的任職資格：

（一）外資法人機(jī)構(gòu)的副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）；

（二）外國(guó)銀行分行的副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)。

第五十五條  高級(jí)管理人員任職資格適用于核準(zhǔn)制的，應(yīng)由申請(qǐng)人向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料（一式三份）：

（一）由申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致中國(guó)人民銀行的申請(qǐng)書。其中，由中國(guó)人民銀行總行核準(zhǔn)的，致中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)；由中國(guó)人民銀行分行或營(yíng)業(yè)管理部核準(zhǔn)的，致有關(guān)中國(guó)人民銀行分行行長(zhǎng)或營(yíng)業(yè)管理部主任；

（二）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書；

（三）擬任人的簡(jiǎn)歷；

（四）擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；

（五）外資法人機(jī)構(gòu)章程規(guī)定應(yīng)召開(kāi)股東大會(huì)會(huì)議的，還應(yīng)提交股東大會(huì)會(huì)議決議；

（六）由擬任人簽字的無(wú)不良記錄的聲明；

（七）中國(guó)人民銀行要求的其他資料。

第五十六條  適用核準(zhǔn)制的外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職期限應(yīng)在二年以上，任職期內(nèi)不得兼任其他營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的管理職務(wù)。但經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的除外。外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員不得兼任中國(guó)境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)的職務(wù)。

第五十七條《條例》第三十三條第（七）項(xiàng)所稱“高級(jí)管理人員”是指適用核準(zhǔn)制的高級(jí)管理人員。

第五十八條  擔(dān)任下列職務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，適用備案制：

（一）外資法人機(jī)構(gòu)的董事、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)；

（二）外國(guó)銀行分行總會(huì)計(jì)師、合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)；

（三）外國(guó)銀行分行所設(shè)支行的副行長(zhǎng)；

（四）中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員。

第五十九條  高級(jí)管理人員任職資格適用備案制的，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料：

（一）外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書;

（二）擬任人簡(jiǎn)歷；

（三）擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；

（四）由擬任人簽字的有無(wú)不良紀(jì)錄的陳述書；

（五）中國(guó)人民銀行要求的其他資料。

第六十條  擬任人的簡(jiǎn)歷、身份證明和學(xué)歷證明的復(fù)印件應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)人簽字。

第六十一條  外資金融機(jī)構(gòu)的行長(zhǎng)（總經(jīng)理）及其支行行長(zhǎng)離崗連續(xù)一個(gè)月以上的，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告；離崗連續(xù)三個(gè)月以上的，應(yīng)更換人選。

第六十二條  對(duì)下列情形之一負(fù)有責(zé)任的高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行可以視情節(jié)輕重及后果，取消其一定時(shí)期直至終身的任職資格：

（一）被依法追究刑事責(zé)任；

（二）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)人民銀行依法監(jiān)管；

（三）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大財(cái)產(chǎn)損失，或?qū)е轮卮蠼鹑诜缸锇讣l(fā)生；

（四）因嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部制度不健全或長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)被接管、兼并或被宣告破產(chǎn)；

（五）因長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)嚴(yán)重虧損；

（六）對(duì)已任職的外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行如發(fā)現(xiàn)其任職前有違法、違規(guī)或其他不宜擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形;

（七）中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他情形。

第六十三條  高級(jí)管理人員任職資格需報(bào)中國(guó)人民銀行總行核準(zhǔn)的，中國(guó)人民銀行將在收到完整申請(qǐng)資料之日起九十日內(nèi)作出是否同意的批復(fù)。高級(jí)管理人員任職資格需報(bào)中國(guó)人民銀行分行或營(yíng)業(yè)管理部核準(zhǔn)的，中國(guó)人民銀行將在收到完整申請(qǐng)資料之日起四十五日內(nèi)作出是否同意的批復(fù)。作出不同意決定的，書面通知申請(qǐng)人不同意的理由。

高級(jí)管理人員任職應(yīng)報(bào)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案的，中國(guó)人民銀行自收到完整資料之日起三十日內(nèi)未提出書面異議的，視為認(rèn)可。