未來四年是上海國際金融中心建設的決勝階段。深化自貿區(qū)金融開放創(chuàng)新試點，充分發(fā)揮自貿區(qū)引領示范作用，打好自貿區(qū)與國際金融中心建設的“聯(lián)動牌”，無疑是上海為國家戰(zhàn)略實施和金融改革開放作出新貢獻的關鍵之舉。在今年兩會上，上海自貿區(qū)金融領域的改革突破成了備受關注的話題。

發(fā)揮自由貿易賬戶創(chuàng)新特色

眼下，上海自貿區(qū)創(chuàng)設自由貿易賬戶系統(tǒng)，建立了資本項目可兌換、利率全面市場化、金融市場開放、人民幣國際化等核心領域金融改革的制度安排和操作路徑，基本形成宏觀審慎和風險可控的金融監(jiān)管體系。其中，以分賬核算體系為基礎平臺的相對完整的金融創(chuàng)新和風險管控體系，在守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險的前提下，為全國金融改革和其他新設自貿區(qū)的制度建設提供了可借鑒、可復制的操作樣板。

市政協(xié)委員鄭志揚在提交的《關于深化改革、突出特色，推進自由貿易試驗區(qū)金融創(chuàng)新的建議》中表示，三年來的業(yè)務實踐中，自貿區(qū)分賬核算單元在推進金融改革、有效管控風險等方面起到了積極作用，是自貿區(qū)金融創(chuàng)新活動的有效載體和平臺。但是隨著自貿區(qū)金融改革的持續(xù)深入，伴隨近期國內外金融形勢的波動，要關注創(chuàng)新效應削弱的現(xiàn)象，同時分賬核算單元體系還需要持續(xù)完善補充。

鄭志揚建議，加強制度創(chuàng)新推動，保持自由貿易賬戶創(chuàng)新特色。具體做法是，在“二線流入”業(yè)務領域適度簡化自由貿易賬戶與境內其他結算賬戶匯劃的相關合規(guī)性單據(jù)審核要求，在辦理對“境內區(qū)外”的經常項下結算特別是境內人民幣項下的日常結算中，適度簡化

合同發(fā)票等交易背景單據(jù)的審核，將審核要求同普通結算賬戶保持一致，提高自由貿易賬戶在日常對內結算方面的便利程度，提高賬戶使用效率，進一步提高分賬核算單元資金沉淀量，拓寬分賬核算單元資金來源。

此外，鄭志揚認為，依托分賬核算單元的資金監(jiān)測功能，擴充自由貿易賬戶在自貿區(qū)大宗商品交易類業(yè)務的使用范圍，在有效監(jiān)測、管控資金異常跨境流動的基礎上，探索在特定交易領域推出有針對性、便利化、差異化的兌換、匯劃、交易等業(yè)務功能，建議率先在“內向”業(yè)務方面提供資本項目可兌換試點，穩(wěn)步落實特定領域資本項目額度內自由兌換、跨境跨市場資產交易等創(chuàng)新功能，有效吸引境內外投資者進場交易。

自貿區(qū)可“試水”科技金融創(chuàng)新

在市政協(xié)委員壽梅生看來，要充分依托上海自貿區(qū)金融改革創(chuàng)新的制度優(yōu)勢，大力開展科技金融創(chuàng)新，打造風險投融資體系，邊試點、邊總結、邊評價、邊完善，待成熟后再逐步復制推廣到全市。

壽梅生認為，目前僅靠商業(yè)性金融機構對科技類企業(yè)提供金融支持往往不夠充分，直接設立政策性金融機構不僅具有更強的針對性，也不以盈利為目的，可以為科技企業(yè)發(fā)展、特別是初創(chuàng)企業(yè)提供有力支持。

他建議，在自貿區(qū)內試點成立地方性政策科技銀行，可以由上海市政府和商業(yè)銀行共同出資設立，該銀行定位于主要服務自貿區(qū)內的處于初創(chuàng)期或成長期的科技型中小企業(yè)。政策性科技銀行除了向中小型科技企業(yè)發(fā)放政策貸款外，還可以向其提供特別項目貸款，一般為中長期優(yōu)惠利率貸款，以解決科技型企業(yè)長期發(fā)展資金不足問題。需要注意的是，盡管是政策性科技銀行，但仍應堅持商業(yè)可持續(xù)性原則，明確重點支持的行業(yè)和企業(yè)標準，做好風險管控。待運作成熟、機制完善后，可以將該政策性科技銀行的業(yè)務范圍逐步擴展。