第二十五條  外國銀行代表處發(fā)生更名、變更辦公場(chǎng)所等變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)在辦理變更工商登記手續(xù)后在所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。

第三章    業(yè)務(wù)范圍

第二十六條  《條例》第二十九條第（四）項(xiàng)、第三十一條第（四）項(xiàng)所稱買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務(wù)：在中國境外發(fā)行的中國和外國政府債券、中國金融機(jī)構(gòu)債券和中國非金融機(jī)構(gòu)債券。

第二十七條 《條例》第二十九條第（十二）項(xiàng)和第三十一條第（十一）項(xiàng)所稱資信調(diào)查和咨詢服務(wù)是指與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的資信調(diào)查和咨詢服務(wù)。

第二十八條  外國銀行分行經(jīng)營《條例》第三十一條規(guī)定的外匯業(yè)務(wù)，營運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少于2億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣。

第二十九條  外國銀行分行經(jīng)營《條例》第三十一條規(guī)定的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，營運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少于3億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣，其中人民幣營運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少于1億元人民幣，外匯營運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少于2億元人民幣等值的自由兌換貨幣。

外資法人銀行分行營運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)且撥付到位。

第三十條 外國銀行分行改制的由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行可以承繼原外國銀行分行已經(jīng)獲準(zhǔn)經(jīng)營的全部業(yè)務(wù)。

第三十一條  外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在獲準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)授權(quán)其分支機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)。

外國銀行分行在獲準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)授權(quán)其支行開展業(yè)務(wù)。

第三十二條  《條例》第三十四條是指外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)初次申請(qǐng)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件，其中第（一）項(xiàng)是指擬申請(qǐng)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)開業(yè)1年以上。開業(yè)1年是指自外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)開業(yè)之日起至申請(qǐng)日止?jié)M1年。

已經(jīng)獲準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍，應(yīng)當(dāng)具備中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件，并經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局審批。

外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍，應(yīng)當(dāng)按照外資銀行行政許可規(guī)章的規(guī)定報(bào)送下列申請(qǐng)資料：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書；

（二）可行性研究報(bào)告；

（三）擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度及操作規(guī)程；

（四）中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

外國銀行的1家分行已經(jīng)依照《條例》規(guī)定獲準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的，該外國銀行的其他分行申請(qǐng)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，不受《條例》第三十四條第一款第一項(xiàng)的限制。

外國銀行的1家分行已經(jīng)獲準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的，該外國銀行增設(shè)的分行在籌建期間可以開展人民幣業(yè)務(wù)的籌備工作，經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)驗(yàn)收合格后，可以在開業(yè)時(shí)提出經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的申請(qǐng)。

第三十三條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行經(jīng)營對(duì)中國境內(nèi)公民的人民幣業(yè)務(wù)，除應(yīng)當(dāng)具備中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件外，還應(yīng)當(dāng)具備符合業(yè)務(wù)特點(diǎn)以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

第三十四條  外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自接到中國銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局批準(zhǔn)其經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍的批準(zhǔn)文件之日起4個(gè)月內(nèi)完成下列籌備工作：

（一）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的業(yè)務(wù)人員；

（二）印制擬對(duì)外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)，并將樣本報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；

（三）配備經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防范設(shè)施，并將有關(guān)證明的復(fù)印件報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；

（四）建立健全人民幣業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程，并報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；

（五）外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)需要增加注冊(cè)資本或者營運(yùn)資金的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)?jiān)谥袊硟?nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資，并將驗(yàn)資證明報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)未能在4個(gè)月內(nèi)完成籌備工作的，中國銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局原批準(zhǔn)決定自動(dòng)失效。

第三十五條  外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)在完成人民幣業(yè)務(wù)籌備工作后，應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出驗(yàn)收，所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收合格的，應(yīng)當(dāng)發(fā)給驗(yàn)收合格意見書。驗(yàn)收不合格的，外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)可以自接到通知書10日后向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出復(fù)驗(yàn)。

外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)驗(yàn)收合格并出具人民幣業(yè)務(wù)驗(yàn)收合格意見書后，可以開展人民幣業(yè)務(wù)。

第三十六條 外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行在其總行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)經(jīng)授權(quán)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)。在開展業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)按照本細(xì)則第三十四條的規(guī)定進(jìn)行籌備并將總行對(duì)其經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的授權(quán)書報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

籌備工作完成后，外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)驗(yàn)收，驗(yàn)收合格后憑所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)出具的經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)確認(rèn)函辦理營業(yè)執(zhí)照變更事宜，可以開展人民幣業(yè)務(wù)。

第三十七條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍，應(yīng)當(dāng)在中國銀監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)紙和所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。

第三十八條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的新產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)在經(jīng)營業(yè)務(wù)后5日內(nèi)向中國銀監(jiān)會(huì)或所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告，內(nèi)容包括新產(chǎn)品介紹、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)、內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程等。

第三十九條  外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)可以按照有關(guān)規(guī)定從事人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)。

第四章    任職資格管理

第四十條 外資銀行的董事、高級(jí)管理人員、首席代表在中國銀監(jiān)會(huì)或者所在地銀監(jiān)局核準(zhǔn)其任職資格前不得履職。

第四十一條 擬任人有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資銀行的董事、高級(jí)管理人員和首席代表：

（一）有故意或者重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動(dòng)或者重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；

（四）擔(dān)任或者曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事或者高級(jí)管理人員的，但能夠證明本人對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或者案件查處的；

（七）被取消終身的董事和高級(jí)管理人員任職資格，或者受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到兩次以上的；

（八）本人或者配偶負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未償還的，包括但不限于在該外資銀行的逾期貸款；

（九）存在其他所任職務(wù)與擬任職務(wù)有明顯利益沖突，或者明顯分散其履職時(shí)間和精力的情形；

（十）不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的；

（十一）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定的不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員或者首席代表的；

（十二）中國銀監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

第四十二條  外資銀行下列人員任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由中國銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定：

中國銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、董事、副董事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、行長(zhǎng)助理、首席運(yùn)營官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官、首席財(cái)務(wù)官（財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）、首席技術(shù)官（首席信息官）、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人以及其他對(duì)經(jīng)營管理具有決策權(quán)或者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。

第四十三條 外資銀行下列人員任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審，中國銀監(jiān)會(huì)審查和決定：

非中國銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）。

所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。

中國銀監(jiān)會(huì)授權(quán)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定隨機(jī)構(gòu)開業(yè)初次任命的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)。

第四十四條 外資銀行下列人員任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定：

（一）非中國銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事、副董事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、行長(zhǎng)助理、首席運(yùn)營官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官、首席財(cái)務(wù)官（財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）、首席技術(shù)官（首席信息官）、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人；

（二）外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行的行長(zhǎng)（總經(jīng)理）、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、合規(guī)負(fù)責(zé)人、管理型支行行長(zhǎng)；外國銀行代表處首席代表；

（三）其他對(duì)經(jīng)營管理具有決策權(quán)或者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。

第四十五條 擬任人在中國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任過董事、高級(jí)管理人員和首席代表的，中國銀監(jiān)會(huì)或者所在地銀監(jiān)局在核準(zhǔn)其任職資格前，可以根據(jù)需要征求擬任人原任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局的意見。

擬任人原任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)及時(shí)提供反饋意見。

第四十六條 外資銀行遞交任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)資料后，中國銀監(jiān)會(huì)以及所在地銀監(jiān)局可以約見擬任人進(jìn)行任職前談話。

第四十七條 中國銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)離崗連續(xù)1個(gè)月以上的，應(yīng)當(dāng)向中國銀監(jiān)會(huì)書面報(bào)告；其他外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)、管理型支行行長(zhǎng)、外國銀行代表處首席代表離崗連續(xù)1個(gè)月以上的，應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告。外資銀行在提交上述報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)指定專人代行其職，代為履職時(shí)間不得超過6個(gè)月。外資銀行應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選聘符合任職資格條件的人員正式任職。

第四十八條 外資銀行董事、高級(jí)管理人員和首席代表存在下列情形之一的，中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以視情節(jié)輕重，取消其一定期限直至終身的任職資格：

（一）被依法追究刑事責(zé)任的；

（二）拒絕、干擾、阻撓或者嚴(yán)重影響中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法監(jiān)管的；

（三）因內(nèi)部管理與控制制度不健全或者執(zhí)行監(jiān)督不力，造成所任職機(jī)構(gòu)重大財(cái)產(chǎn)損失，或者導(dǎo)致重大金融犯罪案件發(fā)生的；

（四）因嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控制度不健全或者長(zhǎng)期經(jīng)營管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)被接管、兼并或者被宣告破產(chǎn)的；

（五）因長(zhǎng)期經(jīng)營管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)嚴(yán)重虧損的；

（六）對(duì)已任職的外資銀行董事、高級(jí)管理人員、首席代表，中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)其任職前有違法、違規(guī)或者其他不宜擔(dān)任所任職務(wù)的行為的；

（七）中國銀監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。